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顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

名古屋マリーン株式会社

当社は、お客様の最善の利益を追求し、お客様に安心と信頼を提供する保険代理店であり続けるため、以下の「顧客本位の業務運営に関する方針」を定め、役職員・募集人がこれを実践します。

１．お客様本位の業務運営

お客様の意向、ニーズ、家族構成、事業内容、リスクの状況等を十分に把握し、お客様の立場に立った保険商品の提案およびサービスの提供に努めます。

２．お客様の意向に沿った適切な商品・補償の提案

意向把握・意向確認を適切に行い、必要な補償内容、保険期間、保険金額、保険料等を踏まえ、お客様の意向に沿った提案を行います。また、既契約との補償重複にも留意します。

３．重要な情報の分かりやすい提供

契約概要、注意喚起情報、補償内容、免責事項その他お客様の判断に重要な情報について、専門用語に偏らず、分かりやすく丁寧な説明を行います。必要に応じ、公的保険制度についても情報提供を行います。

４．利益相反の適切な管理

当社または保険会社の都合を優先することなく、お客様の利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引を適切に把握・管理します。

５．契約後の適切なフォロー

契約締結後も、契約内容の変更、更新、事故・保険金請求、各種相談等に適切に対応し、継続的なお客様サービスの向上に努めます。

６．お客様の声を活かした業務改善

ご意見、ご要望、苦情等を適切に記録・共有し、その原因を分析するとともに、必要な改善策を講じ、再発防止およびサービス品質の向上につなげます。

７．役職員・募集人に対する教育

顧客本位の業務運営、コンプライアンス、商品知識、募集品質等に関する研修・教育を継続的に実施し、お客様本位の行動を実践できる人材の育成に努めます。

８．取組状況の確認・改善

本方針の定着状況を確認するため自主的なKPIを設定し、定期的に実績を確認します。結果を経営層へ報告し、必要に応じて方針、業務運営およびKPIの見直しを行います。

自主的KPI（重要業績評価指標）

当社は、上記FD宣言の実効性を確認するため、以下の指標を自主的KPIとして設定し、原則として年度単位で実績を確認します。

KPI項目	目標・確認基準	確認方法
意向把握・意向確認	適切な実施を徹底	募集記録等の定期点検
重要事項等の説明	適切な実施を徹底	募集記録・使用資料等の確認
補償重複の確認	対象契約で適切に確認	募集記録等の点検
募集記録の作成・保存	対象案件で適切に実施	定期モニタリング
苦情・お客様の声への対応	全件記録し、改善要否を確認	苦情・相談記録の集計
コンプライアンス等の研修	年2回以上を目安に実施	研修記録・受講記録
契約更改・アフターフォロー	適切な時期に案内・対応	対応記録等の確認
重大な不適切募集	0件を目標	事故・不適切事案報告の確認

KPIの検証・見直し

責任者は、KPIの実績および募集品質に関するモニタリング結果を定期的に確認し、経営層へ報告します。未達項目や改善を要する事項が認められた場合は、原因分析、募集人への指導・研修、業務手順の見直し等を行います。また、KPIについては業務実態や顧客本位の業務運営の状況に応じ、必要に応じて追加・変更します。

公表・周知

本方針および自主的KPIは、役職員・募集人に周知するとともに、必要に応じて当社ホームページその他適切な方法により公表します。公表する場合は、取組状況についても定期的に確認し、分かりやすい情報提供に努めます。

制定日：2026年8月11日
名古屋マリーン株式会社
代表取締役　吉岡太郎